ביטוח הוא אחד התחומים הרגישים והמורכבים בחיי העסק. יועץ ביטוח מביא איתו מקצועיות וניסיון במטרה להעניק לעסק ערך מוסף שנובע בין היתר מבקיאותו ברוב התוכניות השינויים והאפשרויות בשוק הביטוח הישראלי והעולמי ומקדיש חלק ניכר מפעילותו להתאמת פוליסות והסדרי הביטוח השונים לצרכי העסק.
יועץ ביטוח מכיר את סוגי הכיסויים השונים הנמכרים על ידי חברות הביטוח, הפוליסות ותוכניות הביטוח השונות הקיימות בשוק, יודע להבדיל בין כיסויים נדרשים ולכאלה שמיותרים, מיטיב להכיר את נהלי העבודה השונים בחברות הביטוח ואת אופן הטיפול בתביעות, מכיר היטב את הסיכונים בסביבת המבוטח ועל פי ידיעותיו וניסיונו בניהול סיכונים ממפה את הצרכים הביטוחיים האמיתיים של העסק המבוטח וממליץ על מבנה תיק הביטוח שעליו לרכוש מסוכן הביטוח.
תפקיד יועץ ביטוח הוא לאתר סיכונים פוטנציאלים טרם התרחשותם ולהעניק ללקוחותינו את הכיסויים הנדרשים תוך מבחן עלות-תועלת.
יועץ ביטוח אינו בעל זיקה למוצר ביטוחי כזה או אחר או לגוף יצרני (חברת ביטוח) כזה או אחר, הוא אינו קשור בהתחייבויות חוזיות שקשורות בתמורה מחברת ביטוח מצב המאפשר לו לפעול לתועלתו הבלעדית של העסק. יועץ הביטוח נמדד ביתרון הכלכלי שנוצר לעסק מניהול נכון של הסדרי הביטוח.
יועץ ביטוח לא משווק או מוכר מוצרי או תוכניות ביטוח, הוא איש מקצוע אובייקטיבי שאינו נגוע בניגוד אינטרסים ופועל לטובת העסק בלבד.